《全方位理財的第一堂課:你一生必學的五大財務規畫》
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简介 Intro
《全方位理財的第一堂課:你一生必學的五大財務規畫》—— 闕又上
曾榮獲全美大型基金績效第一名的華爾街操盤手──闕又上
33年投資理財經驗與智慧的精華,讓你一生的理財發揮最大綜效。
★楊斯棓專文推薦
洪培芸、謝哲青、朱楚文 強力推薦
※結合理性與感性的突破之作!特別收錄:
闕又上塵封18年的往事,影響他投資理財生涯最深的體悟。
不懂五大財務領域,你的理財永遠只做了半套!
購買股票、基金、房地產和定存,竟然不算投資規畫?
投資操作也不是理財的全部!
●有人沒有足夠和恰當的保險規畫,一次意外,就足以摧毀家庭的財務根基。
●有人保險規畫做到滿分,但排擠了投資和退休的資金需求,造成理財的績效不佳。
●有人遺產規畫不妥,死後事業無法傳承,甚至衍生爭產糾紛。
●有人投資沒找到適合自己的穩定獲利方法,結果付出慘痛的代價。
每個家庭必學!
別讓你的理財操作只做半套!
有別於以往談飆股、退休前投資,在本書中,暢銷財經作家闕又上拉高理財操作的視野,從保險、稅務、投資、退休和遺產等五大整體財務規畫出發,涵蓋了一個人從出生到往生的理財規畫,教你真正善用自己的財務資源,讓每一筆錢都實現效益最大化。
◤本書重點◢
一個好的投資規畫可能只需顧及投資目標、報酬及風險分散的適當與否,而一個好的「整體財務規畫」卻能讓你在得意、失意的各種不同人生階段,都有好的理財計畫與對策去應付這些挑戰。
從五大整體財務規畫出發,善用財務資源,達到一魚三吃的綜效!
◎保險規畫
保險規畫,是五大財務規畫中重要的第一步,這一步錯了,常是步步錯,要麼經不起風險來襲,就是沒有多餘資料做投資。所以一定要了解買保險的準則、資金的調配、台灣保險的劣勢與優勢。
◎稅務規畫
稅法是法,也是規則,多項規則的融合及運用,就是合法節稅的奧妙之處。了解自提 6%勞退金的考量重點,以及被忽略的延稅有多龐大的效益。
◎投資規畫
在投資規畫時,至少要考慮到六大要件, 若只考量其中一件,不但沒有綜效,而且會引領到錯誤的方向,可能就是理財悲劇的開始。
◎退休規畫
退休規畫是人生財務的大會考,要如何有足夠退休資金過無虞的生活?退休規畫早做比晚做好,而且好很多, 就算剛開始資源不足也沒有關係,最起碼你知道距離目標還有多遠,要用多快的速度達標。
◎遺產規畫
許多企業家或成功人士,一生中過了無數難關, 卻在財務規畫的第五關前倒下了。遺產規畫要做得好,絕不是只有找律師填填表格就可以。
关键词:全方位理财的第一堂课:你一生必学的五大财务规画;阙又上;
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<strong 读者评论 Readers' Comments
非常棒的觀念提供
滿好的入門理財書籍
對於人生的五大規劃(保險、稅務、投資、退休、遺產)進行分析與建議,建立好的觀念與擷取前人的經驗,讓自己可以少走一些冤枉路
作者 Author
闕又上
1985年赴美,美國又上成長基金經理人。近三十年的投資管理生涯,歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗,失敗之後再成功的經驗彌足珍貴。截至2016年年底,過去八年的年均複利是17%,2017年上半年基金成績28.86%,領先美國標普500的9.2%,但2017年一檔重壓操作失手。
他自嘲之前是操盤手,2017和2018年這兩年則是被盤操。他說,以後若有機會逆轉,這一次烙在身上的刀疤,就更能增添人生的精采!本書出版時的2022年,回顧過去兩年的歷史,見證了又上成長基金有逆轉勝的機會,2020年又上成長基金增長108%,2021年成長57%,他說可以面對挫折,但不要輕易放棄,因為勝利者永不放棄。
優異的操盤成績,獲《路透社》譽為「擊敗華爾街的無名小子」(How a little-known stock picker beat Wall Street)。2016年5月《紐約時報》專訪,徵詢他對巴菲特買蘋果股票的意見,文章標題是「巴菲特的布局說明蘋果已成熟」(Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up)。以現在回顧當年的分析也極為精準。
著有《為什麼你的退休金只有別人的一半?》《阿甘投資法》《你沒學到的巴菲特:股神默默在做的事》《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》《慢飆股台積電的啟示錄:發現一流企業的長相和深度投資價值》,曾名列博客來年度百大暢銷書榜。